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基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题及答案

日期: 2022-12-13 13:47:08 作者: 黄强辉

    在备考过程中很多小知识点在学习中很容易忽略,但是当你做了大量的题目时,总会覆盖到这方面的。刷题可以帮助你复习,帮助你排除一些知识盲区。

    1、证券投资基金运作中主要当事人是指基金的()。【单选题】

    A.受益人、管理人和持有人

    B.发起人、管理人和持有人

    C.管理人、托管人和持有人

    D.托管人、发起人和持有人

    正确答案:C

    答案解析:我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。

    2、下列关于保本基金的说法中,正确的是()。【单选题】

    A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作

    B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的

    C.保本基金没有本金损失的风险

    D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

    正确答案:A

    答案解析:保本基金于20世纪80年代中期起源于美国,其核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作。通常,保本资产和风险资产的比例并不是经常发生变动的,必须在一定时间内维持恒定比例,以避免出现过激投资行为。故B表述错误;保本基金从本质上讲是一种混合基金,此类基金锁定了投资亏损的风险,产品风险较低,所以存在本金损失的风险。故C、D表述错误。

    3、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是()。【单选题】

    A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

    B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转

    C.对交易异常行为进行定义,并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控,加强对异常交易的跟踪、检测和分析

    D.以上都不是

    正确答案:B

    答案解析:选项A、C属于投资合规性风险的主要管理措施。反洗钱合规性风险管理措施主要包括:

    (1)建立风险导向的反洗钱防控体系,合理配置资源。

    (2)制定严格有效的开户流程,规范对客户的身份认证和授权资格的认定,对有关客户的身份证明材料予以保存。

    (3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。

    (4)严格遵守资金清算制度,对现金支付进行控制和监控。

    (5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

    4、金融交易的组织方式不包括()。【单选题】

    A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式

    B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式

    C.电信网络交易方式

    D.在各金融机构柜台上的集中交易方式

    正确答案:D

    答案解析:金融交易的组织方式包括:有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式;在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式;电信网络交易方式。

    5、基金产品的募集者是()。【单选题】

    A.中国证监会

    B.基金份额持有人

    C.基金管理人

    D.基金托管人

    正确答案:C

    答案解析:基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

    6、在CPPI保本策略中,投资组合现时净值超过价值底线的数额(安全垫)是风险投资()。【单选题】

    A.可获得的最低收益限额

    B.可获得的最高收益限额

    C.可承受的最高损失限额

    D.可承受的最低损失限额

    正确答案:C

    答案解析:CPPI中,投资组合现时净值超过价值底线的数额通常被称为安全垫,该值是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额;CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线,从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例,以兼顾保本与增值目标的保本策略。

    7、督察长发现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司()和相关业务负责人,提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实。【单选题】

    A.董事长

    B.董事会

    C.股东会

    D.总经理

    正确答案:D

    答案解析:督察长发现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实。

    8、在基金整个运作过程中,起核心作用的是()。

    【单选题】

    A.基金管理人

    B.基金托管人

    C.基金份额持有人

    D.监管机构

    正确答案:A

    答案解析:

    基金管理人在基金运作中具有核心作用。

    9、()证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。【单选题】

    A.收入型

    B.避税型

    C.增长型

    D.货币市场型

    正确答案:C

    答案解析:增长型证券组合以资本升值(即未来价格上升带来的价差收益)为目标。

    收入型证券组合追求基本收益(即利息、股息收益)的最大化。能够带来基本收益的证券有:附息债券、优先股及一些避税债券;

    避税型证券组合是一种特殊类型的证券组合,避税型证券组合通常投资于市政债券,这种债券免联邦税,也常常免州税和地方税;

    货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的,如国库券、高信用等级的商业票据等,安全性极强。

    10、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据,计算并每()提供一次基金份额参考净值。【单选题】

    A.15秒

    B.30秒

    C.1分钟

    D.1天

    正确答案:A

    答案解析:证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据,计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

    以上就是今天的全部内容,希望对备考的小伙伴有所帮助。望各位考生保持平和的心态,有针对性的进行突击备战,在考试中取得令人满意的成绩!


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